О продукте
Конфигурация «Ортикон: Управление микрофинансовой организацией и КПК с ЕПС» (далее «Ортикон: УМФО ЕПС») является дополнением к типовой конфигурации «1С: Бухгалтерия предприятия 8» редакция 3.0. В конфигурации «Ортикон: УМФО ЕПС» сохраняется весь функционал типовой конфигурации «1С: Бухгалтерия предприятия 8» редакция 3.0. Данный программный продукт расширяет возможности типовой конфигурации, превращая ее в специализированное отраслевое решение.
Дополнительный ресурс по переходу на ЕПС: https://www.eps-nfo.com/ и XBRL: https://www.xbrl.bz/. Практический семинар по подготовке отчетности в формате XBRL: https://www.xbrl-forum.ru/
Функциональное назначение решения «Ортикон: УМФО ЕПС» – автоматизация ведения операционного и бухгалтерского учета в микрофинансовых организациях. Решение позволяет автоматизировать ведение операционного, бухгалтерского, а также управленческого учета деятельности микрофинансовых организаций
Функциональные возможности решения «Ортикон: УМФО ЕПС»:
- план счетов в соответствие с текущими требованиями ЦБ для микрофинансовых организаций;
- формирование регламентированной отчетности РСБУ в соответствии с текущими требованиям ЦБ РФ;
- гибкая, настраиваемая система скоринга заемщиков (как физических, так и юридических лиц), набор показателей может варьироваться для различных кредитных продуктов;
- быстрый расчет и формирование графика платежей по выбранным условиям займа (в несколько нажатий клавиш);
- механизм акцептования заявок на выдачу займов;
- выдача займов физическим лицам;
- выдача займов физическим и юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям;
- получение займов и кредитов от физических и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
- учет комиссии посредников по выданным займам;
- учет обеспечения и поручительств по выданным займам;
- начисление процентов, регулярных штрафов и единовременных неустоек (пеней) по выданным займам (в автоматическом и ручном режиме);
- отображение начисленных на текущую дату общей суммы процентов, штрафов и неустоек, в форме займа;
- начисление процентов и пеней по полученным займам (в ручном режиме);
- погашение выданных и полученных займов (безналичным или наличным способом);
- передача проблемных займов в суд или третьим лицам;
- закрытие выданных займов (остановка начислений процентов, штрафов и неустоек по этим займам);
- ведение истории займов по заемщикам;
- ведение претензионной работы по заемщикам;
- формирование регламентированной отчетности по требованиям ЦБ РФ (Отчет о микрофинансовой деятельности и Отчет о персональном составе руководящих органов);
- формирование аналитической отчетности по введенным в базу данным (например, анализ текущего состояния задолженности в разрезе клиентов).
Решение «Ортикон: Управление микрофинансовой организацией с ЕПС» реализовано с учетом всех технологических новшеств платформы «1С: Предприятие 8.3», позволяющих пользователю работать через интернет и настраивать интерфейс работы с решением.
Продукт содержит набор подсистем, которые в совокупности обеспечивают комплексный учет деятельности микрофинансовой организации: Подсистема «Займы выданные»; Подсистема «Управление МФО»; Подсистема «Нормативно-справочная информация».
Подсистема «Займы выданные»:
- Учет заявок на выдачу займов (как физическим лицам и ИП, так и юридическим лицам)
- Оценка заемщиков в соответствии с системой показателей, принятой в микрофинансовой организации; возможна настройка любых параметров в строковом виде в анкете-вопроснике системы скоринга
- Возможность запрета создания договора займа без предварительного создания заявки
- Возможность запрета создания договора займа на основании «отказной» заявки и заявки с отрицательной оценкой заемщика
- Создание дополнительных соглашений к договорам выданных займов для отражения изменения основных параметров договора: процентной ставки, суммы займа, срока займа (в т.ч. пролонгация займа с изменением даты окончания договора займа), размеров штрафов и неустоек
- Ведение истории общения с заемщиком и указанными им контактными лицами в привязке к контрагенту или договору займа
- Выдача денежных средств по договору займа наличными средствами из кассы, перечислением денежных средств по банку, посредством предоплаченной банковской карты
- Возврат денежных средств по договору займа через кассу, банк или системы денежных переводов
- Оформление договоров залога, поручительства, банковской гарантии к договору займа
- Просмотр всей истории выдач, начислений и возвратов текущей задолженности заемщика по конкретному договору займа в одном окне с подведением сальдо по задолженности заемщика в разрезе видов задолженности и общего итога
- Оформление передачи проблемных займов в суд и последующее отражение решения суда
- Учет передачи задолженности по займам в другую организацию отдельным документом с движениями по регистру бухгалтерии
- Отражение статуса банкротства заемщика и возобновления процедуры его банкротства
Подсистема «Управление МФО» :
- Учет полученных заемных средств от физических лиц, ИП и юридических лиц, а также кредитов, полученных от банков
- Создание дополнительных соглашений к договорам полученных займов и кредитов для отражения изменения основных параметров договора: процентной ставки, суммы займа, срока займа (в т.ч. пролонгация займа с изменением даты окончания договора займа), размеров штрафов и неустоек, пересмотра графиков платежей
- Отражение в учете НДФЛ по доходам, выплачиваемым инвесторам-физическим лицам в соответствии с договорами принятых от них займов
- Начисление резервов на возможные потери по займам в соответствии с Указанием Банка России от 14.07.2014 N 3321-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам"
Подсистема «Нормативно-справочная информация» содержит справочники и регистры, хранящие настройки по следующим участкам:
- Учетная политика микрофинансовой компании (содержит системные настройки учета, относящиеся к займам выданным, а также к займам и кредитам полученным)
- Кредитные продукты (набор настроек для формирования графиков платежей и начислений по выданным займам, а также настройка системы скоринга в разрезе кредитных продуктов и видов контрагентов)
- Дополнительная информация по контрагентам (недвижимость заемщиков, автомобили заемщиков, работа заемщиков)
- Счета учета расчетов с контрагентами (по выданным займам и полученным займам и кредитам)
- Ставки резервов на возможные потери по займам (заполняется в соответствии с Указанием Банка России от 14.07.2014 N 3321-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам")
- Соответствие видов операций счетам и статьям ДДС (необходимо для автоматического заполнения счета расчетов в банковских и кассовых документах в зависимости от выбранного вида операции документа и статьи ДДС)
